Pianificazione Finanziaria Olistica
Una visione completa per il tuo benessere finanziario
La pianificazione olistica integra investimenti, previdenza, protezione e patrimonio in un unico percorso personalizzato, pensato per far crescere e tutelare il tuo capitale nel tempo.
Scopri come la pianificazione olistica unisce valori, obiettivi e strategie finanziarie.
” Le Persone non hanno Obiettivi Finanziari…. hanno Obiettivi di Vita che necessitano di Risorse Finanziarie per essere Realizzati ”
George Kinder.
Un approccio olistico alla pianificazione finanziaria
La pianificazione finanziaria olistica è un percorso completo che ti aiuta a prendere decisioni consapevoli sulla tua vita economica e familiare.
Non si limita alla scelta di prodotti di investimento: è un processo di pianificazione economica personale che unisce obiettivi, risorse e valori per costruire la tua sicurezza finanziaria nel tempo.
La pianificazione parte da te e dalla tua famiglia. Insieme analizziamo ciò che vuoi realizzare oggi e in futuro, affrontando le tue preoccupazioni e dando priorità a ciò che per te conta davvero.
Il nostro approccio olistico e indipendente risponde a domande concrete:
quando potrai raggiungere la libertà finanziaria, come garantire alla tua famiglia serenità anche in caso di imprevisti, se potrai sostenere gli studi dei tuoi figli o trasmettere loro il tuo patrimonio in modo efficiente e sicuro.
Anche se ogni piano è articolato, ci assicuriamo che sia sempre chiaro, comprensibile e semplice da attuare, così da accompagnarti con serenità in ogni fase del tuo percorso finanziario.
Processo e Filosofia
01
Breve conversazione iniziale
Possiamo sentirci per telefono, video conferenza (es: skype) o anche per email. In qualsiasi modo preferisci.
Può essere per cinque minuti come per un ora. E’ la nostra possibilità di comprendere i tuoi bisogni e rispondere a quasiasi tua domanda
Se poi entrambi siamo d’accordo, possiamo fissare un appuntamento per un colloquio più approfondito e dettagliato, usualmente presso il nostro studio
02
Approfondiamo
la nostra conoscenza
Il nostro primo appuntamento usualmente dura circa 90 minuti
Noi ti ascolteremo raccontarci:
- i tuoi bisogni ed esigenze
- quali sono i tuoi pensieri a riguardo
- quali sono le tue preoccupazioni a riguardo
- perchè ritieni di aver bisogno di una consulenza adesso
- che cosa desideri per il tuo futuro
Il nostro primo incontro ha per oggetto solo tu e e i tuoi bisogni. Possiamo iniziare a parlare anche di numeri, dei tuoi attuali risparmi, investimenti e futura pensione. Ma senza una scaletta predefinita, l’incontro è organico e vedremo dove ci portano le nostre conversazioni e in quale modo possiamo esserti utili
03
Proposta di consulenza
e costi
Una volta compresi i tuoi bisogni, siamo in grado di fornirti una proposta scritta.
Questo documento contiene le nostre osservazioni sulla tua situazione finanziaria e quello che possiamo realizzare se lavoriamo insieme e i benefici che puoi ottenere.
Il programma può variare da una singola attività (ad esempio aumentare i flussi di cassa della futura pensione ) a realizzare i più complessi e articolati piani patrimoniali ( ad esempio pianificazione della successione, riduzione carico fiscale )
La proposta include il nostro preventivo, suddiviso in un compenso iniziale e nell’eventuale compenso annuale per le attività periodiche di assistenza e pianificazione. In entrambi i casi il compenso sarà fisso, indipendentemente dall’ammontare del patrimonio oggetto di analisi.
Se lo riteniamo necessario possiamo fissare un secondo colloquio per approfondire maggiormente la tua visione del futuro e i tuoi obiettivi da raggiungere.
04
Confronto sui
tuoi obiettivi
Qui è dove iniziamo a disegnare un quadro più completo di te e della tua vita finanziaria.
Noi utilizziamo i principi alla base dei metodi del Kinder Institute, Money Quotient e Financial Psychologist Institute, per comprendere esattamente ciò che desideri dalla vita e a cosa ti serve la tua ricchezza finanziaria. Clicca qui per approfondire
Per questo incontro non ci sono costi da sostenere. Comunque, se decidi che siamo il partner giusto per te e desideri diventare nostro cliente, ti chiediamo di adempiere alle formalità e firmare i documenti richiesti dalle norme che regolano l’attività della Consulenza Finanziaria Indipendente. Clicca qui per approfondire
05
Progettazione
del tuo piano finanziario
Qui è dove inizia il nostro lavoro più impegnativo
Usualmente sono necessarie da due a sei settimane per costruire il tuo piano finanziario.
Il periodo esatto dipende da vari fattori, quali la consistenza del tuo patrimonio attuale, l’analisi delle tue esigenze attuali e future, la fornitura dei dati sulla tua situazione previdenziale, dei tuoi attuali investimenti e risparmi.
Utilizziamo sempre i più avanzati software di pianificazione finanziaria per tracciare il tuo futuro finanziario.
Non siamo in grado di prevere il futuro, ma possiamo gestirlo. Valuteremo sia quello che puoi permetterti adesso, sia quello che desideri nel futuro, simulando vari scenari, facendo stress testing sul tuo piano finanziario in funzione di potenziali eventi futuri, sia positivi che negativi.
06
Presentazione del tuo piano
finanziario e delle raccomandazioni
Ci incontriamo per presentarti il tuo piano finanziario
L’incontro prevede anche test di scenari. E’ la tua opportunità per domandare ” Cosa accadrà se..” e possiamo modificare il piano insieme a te.
Una volta che il piano è stato definitivamente approvato e sei soddisfatto, faremo in modo di metterlo in pratica. Ci mettiamo all’opera per realizzare i singoli punti del piano di azione.
07
Monitoraggio
La vita ha l’abitudine di presentare eventi che metteranno alla dura prova il tuo piano finanziario, se non verranno tempestivamente affrontati. I tuoi obiettivi e desideri di vita, possono cambiare velocemente.
Ecco perchè è importante incontrarsi periodicamente per assicurarci che il tuo piano rimanga in pista in maniera efficace.
Prima di incontrarci, sarà nostra premura domandarti se ci sono stati cambiamenti e se c’è qualche argomento specifico che desideri approfondire, così come se ci sono nuove esigenze o bisogni da affrontare.
Nel nostro incontro ricapitoleremo i tuoi obiettivi, valuteremo le performance degli investimenti, considereremo gli aspetti fiscali e infine ci concentreremo sugli aggiornamenti del tuo piano finanziario per il futuro.
Di nuovo, l’incontro sarà seguito da un nuovo piano di azione che riguarderà ciascuno di noi per le rispettive competenze
Dare significato agli obiettivi
Dietro ogni piano finanziario ci sono persone, progetti e relazioni.
Per questo aiutiamo le famiglie a collegare le decisioni economiche ai loro veri obiettivi di vita, trasformando i desideri in scelte consapevoli e sostenibili.
01.
Obiettivi di Vita
Capire cosa conta davvero: sicurezza della famiglia, libertà futura, esperienze da vivere insieme. Tutto parte da qui.
PIANIFICAZIONE PER
OBIETTIVI DI VITA
Valori Autentici
Sogni e Aspirazioni
Emozioni legate al Denaro
Comportamenti e Pensieri Disfunzionali
02.
Obiettivi Finanziari
Tradurre i tuoi valori e desideri in obiettivi concreti e misurabili: quanto risparmiare, come proteggere il patrimonio, quando raggiungere la serenità economica.
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Stato Patrimoniale
Conto Economico
Rendiconto Finanziario
Master Budget
03.
Soluzioni Finanziarie e Patrimoniali
Scegliere gli strumenti giusti per realizzare il piano: investimenti, pianificazione previdenziale e protezione del patrimonio familiare, con un approccio indipendente e trasparente.
CONSULENZA FINANZIARIA E PATRIMONIALE
Consulenza Patrimoniale
Consulenza Previdenziale
Consulenza Assicurativa
Consulenza agli Investimenti
Pianificazione Finanziaria Olistica
Se desideri approfondire il tema della Pianificazione per Obiettivi di Vita e la differenza tra Pianificazione Finanziaria Tradizionale e Olistica
Le aree della pianificazione finanziaria olistica
La pianificazione olistica comprende diverse aree integrate, ognuna dedicata a un aspetto del benessere finanziario personale e familiare.
PROTEZIONE PATRIMONIALE
PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE
GESTIONE DEI
RISCHI VITA
INVESTIMENTI FINANZIARI
Domande Frequenti
Perché scegliere una pianificazione finanziaria olistica con un consulente indipendente?
Perché un consulente finanziario indipendente non promuove prodotti ma progetta soluzioni personalizzate.
L’approccio olistico consente di gestire in modo coordinato investimenti, previdenza, protezione e successione, garantendo coerenza tra obiettivi di vita e scelte economiche.
Percepite Compensi da Intermediari Finanziari ?
Assolutamente No. Siamo remunerati esclusivamente dai nostri clienti, che ci pagano la parcella per la consulenza prestata in maniera indipendente. Il nostro motto è Client First – Prima il Cliente.
È necessario cambiare Banca ?
No non è necessario. Potete lasciare i vostri soldi depositati nellla vostra Banca di Fiducia. Cambieranno solo le Raccomandazioni che riceverete, ovvero saranno solo nel vostro esclusivo interesse
Siete iscritti all'albo dei Consulenti Finanziari ?
Si certo. Siamo iscritti all’Albo OCF nella sezione Consulenti Finanziari Autonomi, ovvero liberi professionisti che non sono dipendenti o agenti di vendita delle Banche e degli Intermediari Finanziari.
Vendete Prodotti Finanziari ?
Assolutamente NO. Forniamo esclusivamente un servizio di Consulenza Finanziaria e Patrimoniale. Gli strumenti finanziari raccomandati sono selezionati tra i migliori a livello mondiale, solo nel tuo esclusivo interesse.
Cosa significa Consulenza Finanziaria Olistica ?
Crediamo che i soldi non sono l’obiettivo, ma bensì il mezzo per avere la vita che sogniamo, quindi la domanda a cui rispondere è: << A cosa deve servire il tuo Patrimonio ? >> Una volta trovata la risposta, tutte le scelte finanziarie, dovranno essere coerenti con essa.
Che differenza c'è tra Voi e gli altri Consulenti ?
Ssiamo Liberi Professionisti iscritti all’Albo nella sezione Consulenti Autonomi, gli altri sono Agenti per conto di un Intermediario Finanziario iscritti nella sezione Consulenti Abilitati all’Offerta Fuori Sede (ex Promotori Finanziari).