Dott. Alessandro Giacomelli
La finanza parla di persone
La pianificazione finanziaria non è fatta solo di numeri, ma di scelte, progetti e valori. Il mio lavoro è aiutare le persone a gestire il denaro con consapevolezza, per costruire equilibrio tra ciò che hanno e ciò che desiderano.
Chi sono
Sono Alessandro Giacomelli, dottore commercialista e consulente finanziario indipendente.
Da oltre vent’anni accompagno persone, famiglie e imprese in percorsi di consapevolezza economica e serenità finanziaria.
Credo che la finanza non debba essere fredda o distante: deve parlare la lingua della vita, dei progetti e dei valori di chi si affida a me.
Il mio metodo
Un approccio olistico alla pianificazione
Si basa sul processo di pianificazione finanziaria integrato sviluppato negli USA da parte dei colleghi Accountant dell’AICPA (Personal Financial Specialist) e dal Financial Planning Standard Boards (Certified Financial Planner)
Questa metodologia operativa è stata elaborata e perfezionata nell’arco degli ultimi 30 anni ed è molto tecnica in quanto l’attenzione principale è quantitativa sui numeri, sulle valutazioni giuridiche, ma poco su “chi è” la persona, “che cosa” desidera veramente per se stessa e per la sua famiglia
Il mio metodo parte dalle persone, non dai prodotti o da soluzioni giuridiche. La tecnica coniuga l’approccio umanistico sviluppato dal Kinder Institute of Life Planning, che aiuta a individuare obiettivi di vita concreti e a costruire intorno a essi una strategia finanziaria coerente.
È un percorso che intreccia numeri, emozioni e scelte reali: perché la vera ricchezza è la libertà di vivere secondo i propri valori.
Il mio approccio è olistico: considera la vita nel suo insieme — lavoro, famiglia, risparmio, tempo libero — perché ogni decisione economica è collegata alle altre.
Nel 2020 ho diretto il gruppo di lavoro presso l’ODCEC di Firenze e il Consiglio Nazionale dei Dottori Commercialisti (CNDCEC) per elaborare un modello di Pianificazione Finanziaria Olistico che traesse spunto dall’esperienza degli USA e adattarlo alle caratteristiche sociali e culturali italiane.
Il metodo di pianificazione olistica
Il mio approccio si basa sul metodo di pianificazione olistica, che integra obiettivi di vita, risorse economiche e valori personali.
È un percorso strutturato, ma umano, che mette al centro la relazione e la consapevolezza.
Esperienze e riconoscimenti
- Pianificazione Finanziaria per Privati e Famiglie: Offro soluzioni personalizzate per la protezione e la crescita del patrimonio, con focus sulla selezione degli strumenti di Investimento finanziari, ottimizzazione delle scelte previdenziali e pianificazione successoria.
- Consulenza Aziendale: Come Dottore Commercialista specializzato in Finanza Aziendale, supporto imprese nella pianificazione finanziaria, nella gestione della tesoreria attiva, nella gestione dei rapporti con le banche e nelle politiche di gestione dei rischi per i loro strumenti di investimento e finanziamento;
- Consulente Tecnico per Contenziosi Bancari e Finanziari: Collaboro con Studi Legali e Tribunale come consulente tecnico in controversie che hanno per oggetto Titoli Obbligazionari, Interest Rate Swap, Anatocismo nei conti correnti, Usura nei mutui, Polizze Vita, Pensioni, fornendo analisi e valutazioni indipendenti.
- Docenza e Formazione: Ho progettato e condotto corsi di formazione per imprenditori, dirigenti e professionisti nei settori di amministrazione, tesoreria e finanza. Inoltre curo la formazione ai colleghi commercialisti di Firenze sulle tematiche di pianificazione finanziaria.
- Partecipazione a Gruppi di Lavoro Nazionali: Contribuisco alla definizione degli standard per la pianificazione finanziaria personale, collaborando con associazioni e istituzioni di settore.
Questa combinazione di esperienze mi consente di offrire un servizio di consulenza finanziaria indipendente, completo e di altissimo livello, capace di rispondere alle esigenze più complesse di aziende, famiglie e professionisti.
Certificazioni principali
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Dottore Commercialista – Ordine di Firenze n. 2259
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Revisore Legale dei Conti – Registro n. 178583 (MEF)
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Consulente Finanziario Autonomo – Albo Unico OCF n. 1134
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Registered Life Planner® – Kinder Institute of Life Planning
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Consulente Tecnico del Giudice – Tribunale di Firenze
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Perito del Tribunale e della Camera di Commercio di Firenze
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Iscritto a NAFOP – National Association of Fee Only Planners (cod. 366)
Commissioni e gruppi di lavoro
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Presidente Commissione Wealth Planning – Fondazione Dottori Commercialisti di Firenze (dal 2023)
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Vicepresidente Commissione Banche – Fondazione Dottori Commercialisti di Firenze (2017–2022)
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Membro del Gruppo di Lavoro Area Finanza – CNDCEC (2020–2022)
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Membro del Gruppo di Lavoro NAFOP Pianificazione Finanziaria
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Membro del Gruppo di Lavoro NAFOP Gestione dei Rischi Finanziari di Aziende ed Enti Locali
Pubblicazioni
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Il Commercialista e la Consulenza Finanziaria agli Investimenti – CNDCEC e Fondazione Nazionale dei Commercialisti
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Il Commercialista Consulente Finanziario Autonomo – Fondazione Dottori Commercialisti di Firenze
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Asimmetria informativa nei contratti di mutuo con clausola floor – IlCaso.it
Attività di relatore e docente
Ho partecipato come relatore e docente a oltre cento corsi, seminari e webinar dedicati a finanza, risk management e pianificazione patrimoniale.
Collaboro da anni con la Fondazione dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili di Firenze e con enti di formazione professionale su tutto il territorio nazionale.
Ogni decisione finanziaria è una scelta di vita
Credo che la serenità finanziaria non derivi dal caso, ma dalla consapevolezza.
Capire dove sei oggi e dove vuoi arrivare è il primo passo per costruire libertà e sicurezza per te e la tua famiglia.
Se vuoi iniziare a parlarne, sono qui per ascoltare.