Pianificazione Finanziaria Olistica

Aiutiamo le Persone a Finanziare i propri Obiettivi di Vita

” Le Persone non hanno Obiettivi Finanziari…. hanno Obiettivi di Vita che necessitano di Risorse Finanziarie per essere Realizzati ”
George Kinder

Pianificatori Finanziari Esperti, Indipendenti, Professionali ed eccellenti Ascoltatori

La Pianificazione Finanziaria è un processo che ti aiuta a prendere decisioni sulla tua vita e implica molto di più di una mera selezione di prodotti di investimento.

La Pianificazione parte da te. Insieme approfondiamo ciò che vuoi raggiungere adesso e per il resto della tua vita, affrontando le tue preoccupazioni e mettendo in rilievo le tue priorità

Poi progettiamo un piano efficace, includendo i consigli sugli investimenti, la protezione del patrimonio, ottimizzando il carico fiscale e simulando gli eventi avversi. Gli elementi integrati del piano devono darti le migliori probabilità di raggiungere ciò che vuoi

Il nostro approccio olistico e orientato agli obiettivi di vita, ci permette di rispondere a domande importanti. Sapere quando diventerai finanziariamente indipendente, quando potrai andare in pensione potendoti permettere uno stile di vita adeguato alle tue esigenze, se puoi permetterti di supportare finanziariamente i bisogni della tua famiglia, assicurare gli studi ai tuoi figli o finanziare i loro progetti, anche nel caso dovessi sfortunatamente loro mancare.

Può apparire complicato, ma ci assicuriamo che anche il piano finanziario più articolato sia chiaro e facile da comprendere per te e semplice da realizzare

Processo e Filosofia

breve Conversazione iniziale

Possiamo sentirci per telefono, video conferenza (es: skype) o anche per email. In qualsiasi modo preferisci.

Può essere per cinque minuti come per un ora. E’ la nostra possibilità di comprendere i tuoi bisogni e rispondere a quasiasi tua domanda

Se poi entrambi siamo d’accordo, possiamo fissare un appuntamento per un colloquio più approfondito e dettagliato, usualmente presso il nostro studio

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approfondiamo la nostra conoscenza

Il nostro primo appuntamento usualmente dura circa 90 minuti

Noi ti ascolteremo raccontarci:

  • i tuoi bisogni ed esigenze
  • quali sono i tuoi pensieri a riguardo
  • quali sono le tue preoccupazioni a riguardo
  • perchè ritieni di aver bisogno di una consulenza adesso
  • che cosa desideri per il tuo futuro

Il nostro primo incontro ha per oggetto solo tu e e i tuoi bisogni. Possiamo iniziare a  parlare anche di numeri, dei tuoi attuali risparmi, investimenti e futura pensione. Ma senza una scaletta predefinita, l’incontro è organico e vedremo dove ci portano le nostre conversazioni e in quale modo possiamo esserti utili

 

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Proposta di consulenza e costi

Una volta compresi i tuoi bisogni, siamo in grado di fornirti una proposta scritta.

Questo documento  contiene le nostre osservazioni sulla tua situazione finanziaria e quello che possiamo realizzare se lavoriamo insieme e i benefici che puoi ottenere.

Il programma può variare da una singola attività ( ad esempio aumentare i flussi di cassa della futura pensione ) a realizzare i più complessi e articolati piani patrimoniali ( ad esempio pianificazione della successione, riduzione carico fiscale )

La proposta include il nostro preventivo, suddiviso in un compenso iniziale e nell’eventuale compenso annuale per le attività periodiche di assistenza e pianificazione. In entrambi i casi il compenso sarà fisso, indipendentemente dall’ammontare del patrimonio oggetto di analisi. Clicca qui per approfondire.

Se lo riteniamo necessario possiamo fissare un secondo colloquio per approfondire maggiormente la tua visione del futuro e i tuoi obiettivi da raggiungere.

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Confronto sui tuoi obiettivi

Qui è dove iniziamo a disegnare un quadro più completo di te e della tua vita finanziaria.

Noi utilizziamo i principi alla base dei metodi del Kinder Institute, Money Quotient e Financial Psychologist Institute, per comprendere esattamente ciò che desideri dalla vita e a cosa ti serve la tua ricchezza finanziaria. Clicca qui per approfondire

Per questo incontro non ci sono costi da sostenere. Comunque, se decidi che siamo il partner giusto per te e desideri diventare nostro cliente, ti chiediamo di adempiere alle formalità e firmare i documenti richiesti dalle norme che regolano l’attività della Consulenza Finanziaria Indipendente.  Clicca qui per approfondire

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Progettazione del tuo piano finanziario

Qui è dove inizia il nostro lavoro più impegnativo

Usualmente sono necessarie da due a sei settimane per costruire il tuo piano finanziario.

Il periodo esatto dipende da vari fattori, quali la consistenza del tuo patrimonio attuale, l’analisi delle tue esigenze attuali e future, la fornitura dei dati sulla tua situazione previdenziale, dei tuoi attuali investimenti e risparmi.

Utilizziamo sempre i più avanzati software di pianificazione finanziaria per tracciare il tuo futuro finanziario. Clicca qui per approfondire.

Non siamo in grado di prevere il futuro, ma possiamo gestirlo. Valuteremo sia quello che puoi permetterti adesso, sia quello che desideri nel futuro, simulando vari scenari, facendo stress testing sul tuo piano finanziario in funzione di potenziali eventi futuri, sia positivi che negativi.

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Presentazione del tuo piano finanziario e delle raccomandazioni

Ci incontriamo per presentarti il tuo piano finanziario

L’incontro prevede anche test di scenari. E’ la tua opportunità per domandare ” Cosa accadrà se..” e possiamo modificare il piano insieme a te.

Una volta che il piano è stato definitivamente approvato e sei soddisfatto, faremo in modo di metterlo in pratica. Ci mettiamo all’opera per realizzare i singoli punti del piano di azione. 

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monitoraggio

La vita ha l’abitudine di presentare eventi che metteranno alla dura prova il tuo piano finanziario, se non verranno tempestivamente affrontati. I tuoi obiettivi e desideri di vita, possono cambiare velocemente.

Ecco perchè è importante incontrarsi periodicamente per assicurarci che il tuo piano rimanga in pista in maniera efficace.

Prima di incontrarci, sarà nostra premura domandarti se ci sono stati cambiamenti e se c’è qualche argomento specifico che desideri approfondire, così come se ci sono nuove esigenze o bisogni da affrontare.

Nel nostro incontro ricapitoleremo i tuoi obiettivi, valuteremo le performance degli investimenti, considereremo gli aspetti fiscali e infine ci concentreremo sugli aggiornamenti del tuo piano finanziario per il futuro.

Di nuovo, l’incontro sarà seguito da un nuovo piano di azione che riguarderà ciascuno di noi per le rispettive competenze

Pianificazione Finanziaria Olistica

Se desideri approfondire il tema della Pianificazione per Obiettivi di Vita e la differenza tra Pianificazione Finanziaria Tradizionale e Olistica

Consulenza Finanziaria e Patrimoniale Integrata

 

” Obiettivi di Vita “

PIANIFICAZIONE PER

OBIETTIVI DI VITA

Valori Autentici

Sogni e Aspirazioni

Emozioni legate al Denaro

Comportamenti e Pensieri Disfunzionali

 

” Obiettivi Finanziari “

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Stato Patrimoniale

Conto Economico

Rendiconto Finanziario

Master Budget

 

” Soluzioni Finanziarie e Patrimoniali “

CONSULENZA FINANZIARIA

E  PATRIMONIALE

Consulenza Patrimoniale

Consulenza Previdenziale

Consulenza Assicurativa

Consulenza agli Investimenti

PROTEZIONE PATRIMONIALE

Intestazione Fiduciaria

Fondo Patrimoniale

Polizze Assicurative

Patti di Famiglia

Holding

Società Semplice

Fondazioni di Famiglia

Atti di Destinazione ex art 2645 TER C.C.

TRUST

Contratto di Affidamento Fiduciario

Testamento

 

 

PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE

Pensione Pubblica

Analisi futuro GAP Penionistico

Stima Fabbisogno Integrativo

Pensione Integrativa

Fondi Pensione

Piani di Integrazione Pensionistica

Contribuzione da Riscatto

Contribuzione Volontaria

Ricongiunzione

Totalizzazione

Monitoraggio Piano Previdenziale

 

GESTIONE DEI RISCHI VITA

Temporanea Caso Morte

Vita Intera Gestione Separata

Capitale Differito

Rendita Vitalizia

Unit-linked con Fondo Interno

Index-linked

Long Term care

Infortuni

Sanitaria

 

INVESTIMENTI FINANZIARI

Asset Allocation

Fondi Comuni di Investimento

ETP – ETF – ETC

Gestioni Patrimoniali

Titoli Azionari

Titoli Obbligazionari

Certificates

Hedge Fund

Gestioni Alternative

Fondi Immobiliari

 

 

Domande Frequenti

u

Percepite Compensi da Intermediari Finanziari ?

Assolutamente No. Siamo remunerati esclusivamente dai nostri clienti, che ci pagano la parcella per la consulenza prestata in maniera indipendente. Il nostro motto è Client First << Prima il Cliente >>

u

Vendete Prodotti Finanziari ?

Assolutamente NO. Forniamo esclusivamente un servizio di Consulenza Finanziaria e Patrimoniale. Gli strumenti finanziari raccomandati sono selezionati tra i migliori a livello mondiale, solo nel tuo esclusivo interesse.

u

E' necessario cambiare Banca ?

No non è necessario. Potete lasciare i vostri soldi depositati nellla vostra Banca di Fiducia. Cambieranno solo le Raccomandazioni che riceverete, ovvero saranno solo nel vostro esclusivo interesse 

u

Cosa significa Consulenza Finanziaria Olistica ?

Noi crediamo che i soldi non sono l’obiettivo, ma bensì il mezzo per avere la vita che sogniamo, quindi la domanda a cui rispondere è: << A cosa deve servire il tuo Patrimonio ? >> Una volta trovata la risposta, tutte le scelte finanziarie, dovranno essere coerenti con essa.

u

Siete iscritti all'albo dei Consulenti Finanziari ?

Si certo. Siamo iscritti all’Albo OCF nella sezione Consulenti Finanziari Autonomi, ovvero liberi professionisti che non sono dipendenti o agenti di vendita delle Banche e degli Intermediari Finanziari.

u

Che differenza c'è tra Voi e gli altri Consulenti ?

Noi siamo Liberi Professionisti iscritti all’Albo nella sezione Consulenti Autonomi, gli altri sono Agenti per conto di un Intermediario Finanziario iscritti nella sezione Consulenti Abilitati all’Offerta Fuori Sede (ex Promotori Finanziari).

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