E’ stata la prima occasione pubblica per presentare il documento realizzato dal nostro Gruppo di Lavoro “Commercialisti Consulenti Finanziari Indipendenti” dell’area Finanza del Consiglio Nazionale Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili.
Documento con il quale abbiamo elaborato un modello di Consulenza Finanziaria specifico per il Commercialista denominato “Pianificazione Finanziaria Olistico Integrata”
Hanno partecipato insieme a me come relatori:
- Dott. Lorenzo Sirch, Consigliere Nazionale con delega alla Finanza
- Dott. Maurizio Grosso, Consigliere Nazionale con delega alla Finanza
- Avv. Alessandro Paralupi, Direttore Generale di OCF, Organismo di Vigilanza dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari
- Dott.ssa Paola Soccorso, Ufficio Studi Economici di CONSOB
- Andrea Millar, Direttrice della divisione “Personal Financial Planning” di AICPA, American Institute of Certified Public Accountants degli USA
- Lyle Benson, Membro del Direttivo dell’area Personal Financial Planning di AICPA
Purtroppo non ho avuto il tempo di presentare il mio intervento a causa dei tempi stretti, ma sono rimasto molto contento della partecipazione da parte dei colleghi, abbiamo avuto 1.200 iscritti alla diretta
Per tutti coloro che non hanno potuto partecipare alla diretta c’è la possibilità di guardare la registrazione del webinar, la quale è disponibile nell’area ” Eventi ” del sito web del CNDCEC ed è possibile accedervi anche al seguente link:
Registrazione Webinar
Commercialisti e Consulenza Finanziaria agli Investimenti
I colleghi Sirch e Grosso hanno illustrato in maniera efficace l’importante ruolo che svolge il Commercialista nel supportare la clientela dello studio professionale in ogni ambito economico, patrimoniale e finanziario della loro vita aziendale e personale
L’Avv Paralupi ha affrontato il tema delicato della distinzione tra attività libera e riservata agli iscritti ad OCF e ponendo attenzione a quelle attività del processo di Pianificazione Finanziaria Olistico Integrata che possono essere interpretate come potenziali Raccomandazioni Personalizzate Implicite.
La Dott.ssa Soccorso ci ha illustrato i risultati degli studi realizzati da CONSOB aventi ad oggetto il rapporto degli Italiani con i risparmi, gli investimenti, la pianificazione e la consulenza che ricevono in questi ambiti.
I colleghi Commercialisti degli USA Millar e Benson ci hanno mostrato come negli USA da 40 anni erogano servizi di Consulenza Finanziaria agli Investimenti ai propri clienti, ovvero servizi di Pianificazione Finanziaria a 360° in tutte le aree strategiche della Finanza Personale: Fiscale, Protezione del Patrimonio, Investimenti Finanziari e Immobiliari, Assicurazioni, Successione e Passaggio Generazionale
AICPA negli USA ovvero l’equivalente del nostro CNDCEC in Italia ha creato nel 1985 una divisione specifica dedicata alla Pianificazione Finanziaria alle persone fisiche e alle famiglie, al fine di fornire agli accountants tutti i supporti formativi, informativi, strumenti informatici e gruppi di lavoro e di studio.
Nel 1987 AICPA ha creato anche una credenziale specifica da attribuire agli accountants che scelgono di specializzarsi nella Pianificazione Finanziaria Personale. La credenziale in oggeto è PFS, Personal Financial Specialist, la quale viene riconosciuta solo agli accountants che hanno frequentato un master di specializzazione e conseguito 3.000 ore di pratica professionale specifica negli ultimi 5 anni
Lo stretto rapporto di collaborazione e scambio professionale con i colleghi Accountants degli USA ci ha permesso di elaborare il nostro personale modello di Pianificazione Finanziaria Olistico Integrato.
Un modello che trae isprirazione dall’esperienza quarantennale sul campo dei colleghi USA, tra i quali il più famoso a livello mondiale è George Kinder, il padre fondatore del Life Financial Planning, la Pianificazione Finanziaria per Obiettivi di Vita.
Una Consulenza Finanziaria a 360° centrata sul cliente e non sul prodotto, indipendente da qualsiasi intermediario finanziario, priva di conflitti di interesse dove al centro c’è la “Persona e la sua Famiglia” e non i suoi soldi
Al centro ci sono le sue aspirazioni, i suoi sogni, anche le sue paure e i suoi timori, c’è il suo passato, per poter comprendere il suo presente e poter apportare così i cambiamenti per conseguire il suo futuro desiderato.
Molti raccontano che faranno Consulenza Finanziaria Olistica, noi invece lo Facciamo veramente.
Commenti recenti